Michele PolettiQuanto costa lavorare con me
Il listino è questo, e lo trovi scritto prima che tu mi chieda un appuntamento. Se un consulente dice la parcella solo quando sei già seduto davanti a lui, quella è un'informazione su come lavora.
Consulenza continuativa
È il servizio che dura tutto l'anno. Dentro c'è l'analisi della situazione di partenza, la pianificazione, il piano di investimento costruito su di te, e quello che di solito nessuno guarda insieme al cliente: assicurazioni, previdenza, successione. Poi il portafoglio lo seguo io, e quando cambia qualcosa (nella tua vita o sui mercati) se ne riparla.
Parte da 200.000 euro di patrimonio. Sotto quella cifra una parcella annua pesa troppo rispetto a quello che porta, e preferisco dirtelo prima che dopo. Se hai una domanda sola e precisa, c'è la consulenza una tantum qui sotto, che la soglia non la guarda.
| Capitale seguito | Parcella annua |
|---|---|
| da 200.000 e fino a 300.000 € | 0,9% + IVA |
| oltre 300.000 e fino a 500.000 € | 0,8% + IVA |
| oltre 500.000 e fino a 750.000 € | 0,7% + IVA |
| oltre 750.000 e fino a 1.000.000 € | 0,6% + IVA |
| oltre 1.000.000 € | 0,5% + IVA |
La percentuale scende man mano che il capitale sale. L'aliquota della fascia si applica all'intero capitale seguito, non per scaglioni. Su 400.000 euro, per esempio, la parcella è lo 0,8% di tutti e quattrocentomila: 3.200 euro più IVA, non lo 0,9% sui primi trecentomila e lo 0,8% sul resto. Il contratto dura dodici mesi.
Quello che ricevi da me è la consulenza. Quello che paghi è questa parcella, e la vedi scritta in fattura: non prendo retrocessioni dai prodotti che ti consiglio, non ho provvigioni, e se compri una cosa invece di un'altra io guadagno uguale. Il mio compenso è tutto lì dentro, e lo concordiamo prima di cominciare.
Con chi firmi, e chi ti fattura
Il contratto di consulenza lo firmi con Bert Consulting SCF, la società di consulenza finanziaria con cui lavoro, ed è lei a emettere la fattura. Io sono il consulente che segue il tuo rapporto.
Vuol dire che dietro alla persona che hai davanti c'è una società iscritta all'albo delle SCF, con i suoi obblighi e le sue responsabilità. E vuol dire che se un giorno io non ci fossi, il tuo rapporto resterebbe in mani che lo conoscono già.
Il modello economico non cambia di una virgola: la parcella la paghi tu, e né io né la società incassiamo retrocessioni sui prodotti che finiscono nel tuo portafoglio.
Consulenza una tantum
Serve quando hai una domanda precisa e non vuoi legarti a un anno di rapporto. Guardiamo quella cosa lì, arriviamo a una risposta, e finisce.
Il costo dipende dal portafoglio e da cosa ci mettiamo dentro: si parte da 500 € + IVA per portafogli sotto gli 80.000 €.
Comprende uno di questi lavori:
- Analisi del portafoglio finanziario
- Analisi dello stato patrimoniale
- Analisi e report su un prodotto o uno strumento (investimento, assicurazione, fondo pensione)
- Analisi della situazione attuale e assegnazione di un portafoglio modello
- Analisi della situazione attuale e costruzione di un piano di accumulo
Corsi di formazione
Quanto costa un corso? Qui un listino non c'è, perché non c'è un corso uguale all'altro: il prezzo cambia con gli argomenti e con la durata, e il programma lo costruisco su chi ho davanti. Con le aziende capita di unirlo a giornate di team building.
Per i corsi rivolti ai genitori e ai centri di formazione ci sono tariffe agevolate.
Se ti interessa, scrivimi cosa ti serve e per chi: ti mando un'offerta.
Fai parte di un'associazione?
Con alcune realtà associative e network professionali ho accordi dedicati: chi ne fa parte ha il 10% di riduzione sulla parcella. Guarda se c'è la tua →
Prima di parlare di parcella, parliamo di numeri tuoi
L'analisi del portafoglio è gratuita e non impegna a niente: serve a capire cosa hai in mano e quanto ti sta già costando. Quando vuoi rifare questi conti con i numeri tuoi, scrivimi.
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