Michele PolettiQuanto costa lavorare con me
Questa pagina esiste per un motivo: la parcella la sai prima di cominciare, non dopo. Se un consulente non ti dice quanto costa finché non sei seduto, quella è già un'informazione.
Consulenza continuativa
È il servizio che dura tutto l'anno. Dentro c'è l'analisi della situazione di partenza, la pianificazione, il piano di investimento costruito su di te, e la parte che di solito nessuno guarda insieme: assicurazioni, previdenza, successione. Poi il portafoglio lo seguo, e quando cambia qualcosa — nella tua vita o sui mercati — se ne riparla.
Parte da 200.000 euro di patrimonio. Sotto quella cifra una parcella annua pesa troppo rispetto a quello che porta, e preferisco dirtelo subito.
C'è però una porta d'ingresso: dai 120.000 euro si può cominciare, all'1% + IVA, per il primo anno. È il tempo che serve a mettere in ordine quello che hai e a capire, tutti e due, se un rapporto continuativo ha senso. Dal secondo anno valgono le fasce qui sotto. Se invece la domanda è una sola e precisa, c'è la consulenza una tantum, che non ha nessuna soglia.
| Capitale seguito | Parcella annua |
|---|---|
| da 120.000 e fino a 200.000 € — solo il primo anno | 1,0% + IVA |
| da 200.000 e fino a 300.000 € | 0,9% + IVA |
| oltre 300.000 e fino a 500.000 € | 0,8% + IVA |
| oltre 500.000 e fino a 750.000 € | 0,7% + IVA |
| oltre 750.000 e fino a 1.000.000 € | 0,6% + IVA |
| oltre 1.000.000 € | 0,5% + IVA |
La percentuale scende man mano che il capitale sale. L'aliquota della fascia si applica all'intero capitale seguito, non per scaglioni. Il contratto dura dodici mesi.
È tutto quello che ricevi da me. Non prendo retrocessioni dai prodotti che ti consiglio, non ho provvigioni e non guadagno niente se compri una cosa invece di un'altra. Quello che vedi in fattura è quello che ti costo: non c'è una seconda parcella che esce dal rendimento senza che tu la veda.
Con chi firmi, e chi ti fattura
Una cosa che di solito nessuno scrive sul proprio sito, e che invece è la prima da sapere: il contratto di consulenza lo firmi con Bert Consulting SCF, la società di consulenza finanziaria con cui collaboro, ed è lei a emettere la fattura. Io sono il consulente che segue il tuo rapporto.
Non è un dettaglio formale: vuol dire che dietro alla persona che hai davanti c'è una società iscritta all'albo delle SCF, con i suoi obblighi e le sue responsabilità. E vuol dire che se un giorno io non ci fossi, il tuo rapporto non resterebbe orfano.
Il modello economico non cambia di una virgola: la parcella la paghi tu, e né io né la società incassiamo retrocessioni sui prodotti che finiscono nel tuo portafoglio.
Consulenza una tantum
Serve quando hai una domanda precisa e non vuoi legarti a un anno di rapporto. Si guarda quella cosa lì, si arriva a una risposta, e finisce.
Il costo dipende dal portafoglio e da cosa ci mettiamo dentro: si parte da 500 € + IVA per portafogli sotto gli 80.000 €.
Comprende uno di questi lavori:
- Analisi del portafoglio finanziario
- Analisi dello stato patrimoniale
- Analisi e report su un prodotto o uno strumento — investimento, assicurazione, fondo pensione
- Analisi della situazione attuale e assegnazione di un portafoglio modello
- Analisi della situazione attuale e costruzione di un piano di accumulo
Corsi di formazione
Faccio formazione finanziaria per privati, scuole e aziende. Il prezzo non è a listino perché il corso non è a listino: cambia in base agli argomenti e alla durata, e lo costruisco su chi ho davanti. Con le aziende capita di unirlo a giornate di team building.
Per i corsi rivolti ai genitori e ai centri di formazione ci sono tariffe agevolate.
Se ti interessa, scrivimi cosa ti serve e per chi: ti mando un'offerta.
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Con alcune realtà associative e network professionali ho accordi dedicati: chi ne fa parte ha il 10% di riduzione sulla parcella. Guarda se c'è la tua →
Prima di parlare di parcella, parliamo di numeri tuoi
L'analisi del portafoglio è gratuita e non impegna a niente. Serve a capire cosa hai in mano e quanto ti sta già costando.
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